息差逆势小幅上升，拨备加强安全边际
净利润高增32%，存贷两旺，拨备创历史新高公司盈利预测及估值投资要点
2020年报点评：资产质量改善，拨备覆盖率提升
利润增速维持高位，拨备大幅提升超预期
业绩维持高增，拨备安全垫增厚
息差企稳，营收净利增长提速，拨备维持高位
详细解读2020年报：拨备前利润+7%，管理和资产质量优秀
2024年半年报点评：营收提速，拨备以丰补歉
银行业降准、存款利率上限下调及合理降低拨备率点评：先减负、再让利，银行ROE或已见底
信贷高景气助力营收回暖，拨备更饱满驱动业绩释放
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